Данная политика направлена на идентификацию Пользователя в случае прецедента, когда у Сервиса есть разумные подозрения в том, что Пользователь использует loderunner.exchange не по назначению.
Такой прецедент может возникнуть, если у Сервиса возникают подозрения в незаконных действиях Пользователя, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис loderunner.exchange вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.
В этом случае Сервис loderunner.exchange оставляет за собой полное право:
1. Требовать от Пользователя предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем (по требованию регулятора);
2. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Пользователем. При наличии запроса, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы всю имеющуюся информацию по инциденту;
3. По запросу регулятора (в роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания) требовать от Пользователя документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
4. Осуществлять возврат цифровых активов.
5. Отказать Пользователю в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
6. Удерживать средства Пользователя до полного расследования инцидента;
7. Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;
8. Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;
9. Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса, в случае если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления.
10. Сервис оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.
Политика AML/CTF
Политика по борьбе с отмыванием денег (anti-money laundering policy)
Администрация сервиса loderunner.exchange, понимая общественную опасность преступлений, связанных с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности, придерживается комплекса мер и требований межправительственной организации FATF, шестой директивой по борьбе с отмыванием денег (6AMLD) и другими законодательными актами, направленными на борьбу с легализацией доходов, добытых преступным путем и финансированием терроризма.
В следствие применения политики AML, Сервис оставляет за собой право:
1. Назначить ответственное лицо (MLRO — Money Laundering Reporting Officer), осуществляющее контрольно-надзорные полномочия по исполнению положений настоящей Политики.
2. Осуществлять мониторинг всех транзакций. Администрация оставляет за собой право обеспечивать передачу сообщений о подозрительном характере транзакций надлежащим правоохранительным органам через Ответственное должностное лицо;
3. Запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления им подозрительных транзакций по требованию регулятора (В роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания);
4. Приостанавливать или прекращать действие учетной записи Пользователя, если появится разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.
5. Взаимодействие с государственными органами в установленных законами случаях. В случае поступления официального запроса от правоохранительных или судебных органов Сервис будет обязан предоставить запрашиваемую информацию. Также Администрация сервиса вправе предоставить данные, запрашиваемые официальными представителями платежных систем.
Настоящая Политика определяет критерии Сервиса loderunner.exchange к риску в отношении AML/CTF. Для снижения этого риска Администрация loderunner.exchange заявляет, что Сервис не принимает средства с подсанкционных платформ/кошельков/бирж. Транзакция из подобных источников может быть заморожена на неопределенный срок. В следствие данного положения Сервис имеет право приостанавливать финансовые операции до проведения полного расследования регулятором (см.П.3), в тех случаях, когда AML-проверка отправленной клиентом транзакции показывает значительный риск (общая оценка риска более 50%, либо в оценке присутствуют элементы High Risk — Dark Market, Sanctions и т.п.).
Внимание! Проверка транзакций осуществляется с использованием стороннего программного обеспечения и сервисов анализа рисков, на работу которых Администрация не может оказывать влияние. В связи с этим возможны задержки в обработке транзакций, связанные с техническими сбоями, проведением технических работ или перегрузкой сторонних сервисов. Сервис не несет ответственности за такие задержки, но гарантирует проведение проверки и завершение обработки транзакции сразу после восстановления стабильной работы стороннего программного обеспечения.
При этом вышеприведенный список не является исчерпывающим, и Ответственное Должностное Лицо будет ежедневно отслеживать транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или которые должны рассматриваться как добросовестный.
Страна Пребывания. Настоящая Политика определяет наши критерии к риску в отношении AML/CTF. Для снижения этого риска Администрация сервиса loderunner.exchange не принимает клиентов, которые проживают в следующих странах, с повышенным критерием рисков:
Источники, использованные для категоризации:
Transparency International;
Know Your Country;
Список юрисдикций ФАТФ с высоким уровнем риска;
Список юрисдикций ЕС с высоким уровнем риска;
Страны, в которых цифровые активы запрещены или существуют ограничения на торговлю;
Страны, в которых не запрещены цифровые активы;
Страны, подпадающие под режим санкций Совета Безопасности ООН.
Все клиенты, проживающие в перечисленных ниже странах, запрещены к обслуживанию на сервисе loderunner.exchange и не могут быть приняты в качестве Пользователей.
Любым клиентам, из этих стран будет отказано в обслуживании, а любые средства будут возвращены источнику.
Полный список юрисдикций:
США
Афганистан
Албания
Ангола
Алжир
Барбадос
Боливия
Ботсвана
Бирма (Мьянма)
Бурунди
Камбоджа
Центрально-Африканская Республика
Чад
Конго
Конакри
Берег Слоновой Кости
Украина, только валютные пары, запрещенные местным законодательством.
Куба
Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)
Эквадор
Египет
Экваториальная Гвинея
Эритрея
Гана
Гвинея-Бисау
Гаити
Гайана
Иран
Ирак
Израиль
Лаосская Народно-Демократическая Республика
Ливан
Ливия
Мали
Марокко
Молдова
Мьянма
Непал
Никарагуа
Северная Македония
Пакистан
Панама
Катар
Саудовская Аравия
Сомали
Южный Судан
Судан
Сирия
Тунис
Уганда
Вануату
Венесуэла
Йемен
Зимбабве
Ямайка
Условия проведения возврата средств, остановленных на проверку по итогам AML анализа транзакции:
Возврат средств осуществляется после полной проверки службой безопасности Сервиса, которая может включать идентификацию отправителя.
Возврат денежных средств выполняется на первоначальный источник платежа. В ситуации, когда клиент отказывается принять возврат на источник, сервис допускает возврат на другие реквизиты, предварительно удержав комиссию до 5% от суммы операции (но не более 100$), покрывающую расходы на обработку и осуществление процедуры возврата.
Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением Сервиса относительно его запроса на возврат
